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애플이 발행한 회사채, 아마존이 발행한 회사채에 한 번 투자해보고 싶다 생각해보신적 없으신가요? 미국 대표 우량 기업들의 회사채에 투자하는 상품이 국내에 출시됩니다. 특히 미국 연방준비제도(Fed·연준)의 금리 인상이 막바지에 이르렀다는 전망에 회사채 인기가 높아지고 있는데요. 국내에서도 편리하게 미국 투자등급 회사채에 투자할 수 있는 상품이 상장합니다. 바로 TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF입니다.
TIGER 미국투자등급회사채액티브(H)ETF 상장 !
TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF는 미국에 상장된 역외 ETF인 LQD(iShares iBoxx $ Investment Corporate Bond ETF)와 동일한 비교지수를 사용합니다. 이 지수는 미국에서 발행된 USD 표시 고정금리 투자등급 회사채를 편입하는데요. 투자등급 회사채는 금리 하락 국면에서 상당히 매력적인 투자처입니다. 그런데 투자등급회사채니까 신용위험이 상대적으로 낮아 안정적인 것이 특징이에요.
TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF는 국내 투자자가 한국 시간에 원화로 투자할 수 있는 상품으로, 수익률이 환율에 영향을 받지 않는 환헤지 전략을 시행하고 있어요.
투자 포인트 1. 국내에서 해외 우량채권 포트폴리오에 투자
그동안 국내에 선보인 해외 채권형 ETF는 주로 미국채에 투자하는 상품이 많았는데요. TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) ETF는 다양한 산업 및 회사에서 발행한 ‘미국 우량 회사채’에 분산투자합니다. 현재 신용등급 AAA와 BBB 사이의 약 2,500여 개 채권을 담고 있으며, 비교지수 내에서 약 1/10 수준의 종목을 선별해 운용하고 있어요.
투자등급 회사채는 미국 국채보다 높은 금리를 제공합니다. 그래서 상대적으로 수익성이 높은 경향이 있죠. 과거 금융 위기 때를 제외하면, 투자등급 회사채가 통상적으로 국채보다 더 좋은 흐름을 보여준 것을 확인할 수 있습니다. 특히 미 연준의 금리인하 국면이 도래하면 채권가격이 올라갈 가능성이 높기 때문에 추가적인 자본 차익도 기대할 수 있습니다.
또 하나, TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF는 매월 배당금을 지급하는 월배당 ETF라는 점에서도 매력적인데요. AT&T, 아마존, 애플과 같은 미국 대표 대형주가 발행한 회사채에 투자하면서 동시에 월분배까지 노려볼 수 있는 상품인 셈이죠.
미국투자등급회사채, 한국 거래시간에 원화로 거래 가능!
TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF의 가장 큰 특징은 투자 편의성입니다. 미국에 상장된 역외 ETF(LQD) 종목을 이제 국내에서 손쉽게 투자할 수 있게 된 거죠. 2002년에 상장된 이후 LQD는 총자산, 유통주식수, 거래량 등에서 매우 준수한 ETF로 정평이 나 있는데요.
TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF는 국내 계좌로 투자하기 때문에 한국시장 개장 시간동안 실시간 매매가 가능합니다. 원화로 투자하기 때문에 환전비용이 들지 않고, 거래세도 없어 효율적이에요.
투자 포인트 2. 상대적으로 안정적인 '투자등급회사채'
TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF는 ‘회사채’ 투자 시 고려해야 하는 안정성 측면에서 상대적으로 양호합니다. Fitch 등급 및 S&P 글로벌 등급에서 BBB- 이상의 회사채를 편입하는데요 2022년 1월 기준 글로벌 투자등급 회사채의 부도율은 0.42%입니다.
투자등급 회사채는 경기침체 국면에서도 양호한 성과를 보여왔는데요. 1991년, 2001년, 2008년, 2011년, 2020년 경기침체 상황에서 미국 투자등급 회사채는 미국채나 투기등급 회사채, 신흥국 달러표시 채권에 비해 높은 수익률을 기록한 걸 확인할 수 있어요.
투자포인트 3. 환율변동성을 낮춘 환헤지 전략
TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF는 환헤지 전략을 구사합니다. 가격의 변동성이 큰 해외 회사채 투자 시 수익률이 환율에 영향을 받기를 원치 않는 투자자에게 적합한 상품입니다.
해외 투자 상품의 수익률은 자산 자체의 수익률과 자산 매입 시 사용된 외화의 환율변동 수익률로 구성되는데요. 해외 회사채 투자는 수익률에 대한 환율의 영향이 클 수 밖에 없죠.
하지만 TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) ETF는 환헤지 투자를 시행하기 때문에 총 채권투자 수익률을 효율적으로 관리할 수 있어요.
최근 시장에서는 연내 금리 인상 종료와
인하 수순이 진행될 거라는 전망이 지배적인데요.
향후 금리가 떨어지는 국면에서는 채권 가격이 상승할 가능성이 높습니다.
국채 대비 높은 금리를 제공하는 미국 달러표시 우량 회사채에 투자하면서
매월 준수한 분배금까지 챙길 수 있는
TIGER미국투자등급회사채액티브(H) ETF를 꼭 챙겨보세요.
미래에셋자산운용 준법감시인 심사필 제23-0206호 (2023.05.19~2024.05.18)
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