미래에셋 TIGERETF

'성장'의 아이콘 '나스닥100주식'과 '안정'의 대명사 '채권'에 3:7 비중으로 투자하는 채권 혼합형 ETF가 7월 6일 상장합니다. 바로 'TIGER 미국나스닥100TR채권혼합FnETF'입니다. 

이 상품은 국내 시장에서 유일하게 나스닥100 지수에 투자하는 채권혼합형 ETF인데요. 안전자산으로 분류되는 채권과 함께 글로벌 혁신기업까지 두루 투자할 수 있다는 점에서 매력적이라고 볼 수 있죠. 


퇴직연금 운용에 효율적인 'TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF'

'TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF'는 DC(확정기여형), IRP(개인형퇴직연금) 운용에 적극 활용해 볼 수 있어요. 

우리나라는 퇴직연금의 안정성을 확보하기 위해 위험자산의 투자 한도를 70%로 한정하고 있고, 나머지 30%는 반드시 안전자산으로 채워야 하는데요. 기존 국내에 상장된 채권혼합형 ETF는 KOSPI 지수 또는 MSCI World 지수 추종 상품이라 선택의 폭이 좁은 편이었죠. 하지만 앞으로는 ‘TIGER 미국나스닥100TR채권혼합Fn ETF’를 통해 나스닥100주식까지 투자할 수 있습니다. 

안정적인 성향의 투자자라면 퇴직연금 계좌 전체(100%)를 ‘TIGER 미국나스닥100TR채권혼합Fn ETF’로 투자할 수 있고, 보다 적극적인 투자를 원한다면 ‘TIGER미국나스닥100 ETF '70%+'TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF' 30% 비중으로 투자할 수 있어요. 후자의 경우 나스닥100 투자 비중이 약 80%까지 늘어나는 효과가 있어 미국 주식 비중을 극대화할 수 있습니다.

그럼 'TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF'! 투자 포인트를 하나씩 살펴볼까요? 




투자 포인트 1. 장기 성장성을 안정성과 함께 추구할 수 있어요


'TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF'는 기존의 채권혼합형 ETF에 비해 성장성을 기대해 볼 수 있어요.  

왜냐하면 포트폴리오의 30%를 나스닥100 주식에 투자하기 때문이죠. 나스닥 100지수는 나스닥에 상장된 상위 100개 기업으로 구성되어 있는데요. 대부분의 기업들이 뛰어난 미래 기술력과 견고한 펀더멘털을 갖춘 글로벌 선도 기업입니다.

따라서 매크로 악재로 하락장이 나타날 수 있지만, 장기적인 관점에서는 꾸준히 성장할 것으로 생각되는 미국 대표지수입니다. 장기로 투자하는 연금 계좌 에서 나스닥 100ETF가 대표 상품으로 손꼽히는 것도 이 때문이에요. 




투자 포인트 2. 높은 자산배분 효과를 얻을 수 있어요


'TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF'는  상관관계가 낮은 '미국 주식'과 '채권'으로 구성되어 있어 높은 자산배분 효과를 얻을 수 있어요. 

장기적으로 투자를 할 경우 수익률 만큼이나 위험을 분산하는게 중요한데요. 퇴직연금 계좌 안에서 주식과 채권 비중을 조절해 위험을 분산할 수도 있고, 자산배분 효과가 높은 TIGER 미국나스닥100TR채권혼합FnETF를 선택하는 방법도 있어요. 

TIGER미국나스닥100TR채권혼합Fn ETF의 기초지수는 나스닥100지수나 KOSPI지수에 비해 변동성이 낮고, 고점대비 최대 낙폭(MDD)이 낮은 수준으로 나타났어요. 즉, 하락장에서도 상대적으로 손실이 적기 때문에 안정적인 성향의 투자자, 중위험-중수익을 추구하는 연금 투자자에게 어필 할 수 있는 포인트죠. 






투자 포인트 3. 비용 절감, 모멘텀 추종 효과가 있어요


TIGER미국나스닥100TR채권혼합Fn ETF 는 차별화된 비중 조절 룰을 채택하고 있어요. 일반적인 국내 채권혼합ETF는 일간주식과 채권 비중을 3:7 혹은 4:6으로 고정하는 방식인데요.

TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF는 나스닥 100 주식 비중이 25~35%구간에서는 비중 조절을 하지 않고, 35%를 초과하거나 25%를 하회할 때만 비중 조절을 하게됩니다. 

이렇게 하면 포트폴리오 내에 최근 성과가 좋은 자산의 비중이 점차 커지게 되는데요. 최근 성과가 좋은 자산을 꾸준히 편입함으로써 추세(모멘텀) 추종 효과를 얻을 수 있어요. 또 리밸런싱을 할 때마다 지불해야 하는 주식 5bp, 채권1bp 내외의 매매 비용 또한 줄일 수 있기 때문에 장기 성과를 개선하는 효과도 얻을 수 있습니다. 



투자 포인트 4. 분배금을 재투자합니다


'TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF'는 TR(Total Return) 투자효과를 기대할 수 있어요. 배당ETF의 경우 일반적으로 1,4,7,10월에 분배금을 지급하지만, TR(Total Return) ETF는 분배금을 직접 배당하지 않고 바로 재투자합니다.

투자상품에 쌓인 이자를 재투자해서 더 큰 이자와 수익을 만드는 복리효과와 마찬가지로 TR ETF 또한 분배금을 자동으로 재투자해서 더 큰 배당과 투자수익을 얻을 수도 있는거죠. 이러한 복리 효과는 장기 투자를 할 시 더 두드러집니다. 

국세청의 유권해석이 달라져 과세 기준 및 과세 방법론이 바뀌면 달라질 수는 있으나 분배금을 어디에 투자할 지 고민하는 번거로움을 줄일 수 있고, 분배금에서 원천징수되는 배당소득세(15.4)를 내지 않죠. 





연금 투자는 'TIGER미국나스닥100TR채권혼합FnETF'로!


미국 최근 연금 시장에 투자 열풍이 불면서, 퇴직연금(DC,IRP) 계좌나 연금저축 계좌에서 ETF를 선택하는 투자자가 늘고 있어요. 연금은 장기간 투자하는 만큼 더더욱 안정적이면서도 장기적으로는 성장할 가능성이 있는 상품을 선택하는게 중요하다 생각합니다.

TIGER 미국나스닥100TR채권혼합FnETF는 이러한 연금 투자자의 니즈를 충족시킬 수 있는 상품이라고 할 수 있어요. 하나의 ETF로 미국 주식과 채권에 분산투자할 수 잇다는 점, 변동성과 손실위험이 상대적으로 낮아 안정적이라는 점, 장기적 성장이 기대되는 나스닥 100 주식에 투자할 수 있다는 점 등이 매력적이죠. 

미국 주식에 1%라도 더 투자하고 싶은 적극형 투자자도, 안정적인 포트폴리오를 추구하는 소극형 투자자도, TIGER 미국나스닥100TR채권혼합Fn ETF와 함께 자신에게 맞는 연금 투자 포트폴리오를 만들어보세요!







미래에셋자산운용 준법감시인 심사필 제22-0282호 (2022.06.27~2023.06.26)


□ 리스크관리 및 투자위험

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● TIGER ETF에 투자하기 전, 투자자 또는 잠재적인 투자자는 그러한 투자가 자신의 특정한 투자 요구나 목적 및 재무상황에 적합한지 여부에 대해 고려하여야 하며 필요한 경우 투자자문가와 상담하거나 신탁계약서 및 투자설명서를 충분히 숙지하여 판단하여야 합니다.
● 펀드 가입을 결정하기 전에 (투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여) 투자설명서를 반드시 읽어주시기 바랍니다.
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