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우량 회사채에 투자해 안정적인 이자수익을 추구하는 'TIGER투자등급회사채액티브 ETF' 상장
2022.08.10




국내외 금리 상승, 경기침체 우려 등 금융시장 변동성이 커지면서 안정성을 확보한 투자상품에 대한 관심이 커지고 있는데요. 대표적인 상품이 채권형 ETF입니다.
 

미래에셋자산운용은 8월 23일 ‘TIGER투자등급회사채액티브 ETF’를 상장합니다. 이 상품은 이름에서 알 수 있듯이, 신용등급이 A- 이상인 우량 회사채에 액티브 전략으로 투자하는 상품이에요. 개인이 일일이 거래 가능한 종목을 찾아야 하는 부담없이, ETF 하나로 쉽고 편리하게 회사채에 투자할 수 있는 ‘TIGER투자등급회사채액티브 ETF’를 소개합니다



우량 회사채에 투자하는 'TIGER투자등급회사채액티브ETF' 상장 

채권은 발행주체에 따라 국공채와 금융채, 회사채 등으로 구분됩니다. 이 중 회사채는 기업이 장기 차입을 위해 발행하는 채권인데요. 국내 채권 시장의 성장과 함께 회사채 발행 규모도 점차 확대되면서 투자자들의 관심이 늘고 있습니다. 특히 회사채 ETF는 일반 회사채와 달리 거래가 편리하고 소액으로도 투자가 가능한 장점이 있어요.

새로 상장하는 ‘TIGER투자등급회사채액티브 ETF’는 우량 회사채에 투자해 안정적인 이자수익을 추구합니다. 신용등급 AA0 이하 A- 이상, 만기 1년 이상 5년 이하의 우량 회사채에 투자하기 때문에 안정적이고요. 오랜 운용 노하우와 체계적인 시스템을 보유한 미래에셋 채권 운용팀이 액티브 전략을 활용해 벤치마크 대비 높은 수익률을 추구합니다.





투자 포인트 1. 금리가 높고 안정적인 '회사채' 투자 

TIGER투자등급회사채액티브 포트폴리오의 가장 큰 특징은 상대적으로 높은 금리를 제공한다는 점입니다. 2018년 이후 평균 금리를 비교해보면 1년 은행 정기예금(1.62%), 3년 국고채(1.64%), KOFR(1.29%)은 물론 시장에 상장된 주요 단기채권 ETF보다 높은 수준이에요. 2022년 6월 30일 기준 현재 TIGER 투자등급회사채액티브의 금리는 연 4.50%에 달합니다.

회사채의 경우 듀레이션은 국채보다 낮고, YTM(만기수익률)은 은행채, 통안채보다 높기 때문에 상대적으로 우수한 기대수익률을 예상할 수 있어요.

또한 TIGER 투자등급회사채액티브는 A- 이상 등급의 투자등급회사채를 편입해 안정적입니다. 회사채 투자 시에는 부도 가능성 등 신용 리스크가 매우 중요한데요. 2015부터 2021년까지 투자등급회사채(BBB 이상 등급)의 부도 건수는 0건으로 나타났어요.








투자 포인트 2. 유동성이 높고, 편리하게 거래하는 회사채 ETF 

최근 회사채 금리가 역사적 평균보다 높은 수준을 보이면서, 회사채 투자에 관심을 갖는 개인 투자자들이 크게 늘고 있습니다. 연간 개인투자자의 회사채 순매수 규모는 2~3조원 수준인데, 올해의 경우 7월까지 약 3조9천억원의 순매수를 기록하고 있어요.

하지만 개인투자자가 직접 채권 시장에서 회사채를 거래하는 것이 쉽지는 않아요. 장내/장외 채권 시장이 활성화되지 못해 투자자가 원하는 타이밍에 매매하기가 어렵고, 수많은 회사채 종목 중 거래 가능한 종목을 일일이 찾아야 하는 불편함도 있거든요.

하지만 TIGER 투자등급회사채액티브 ETF를 활용하면 이런 문제를 단번에 해소할 수 있습니다. ETF는 유동성공급자(LP)가 의무적으로 호가를 제출하기 때문에, 개장 시간 내내 상대적으로 높은 유동성을 유지할 수 있어요. 따라서 개인투자자들은 거래소에서 주식/ETF를 거래하는 것과 같이 쉽고 편리하게 회사채에 투자할 수 있어요.






투자 포인트 3. 체계적 운용 관리로 안정적으로 장기 수익 추구

회사채 투자에서는 무엇보다 신용 리스크가 낮은 우량 회사채를 선별하는 것이 중요합니다. 신용등급과 만기가 동일하더라도 기업마다 신용 위험이 다른 만큼 스프레드 분포가 다양하게 나타나거든요. 회사채의 경우 종목 위험이 시장에서 부각될 경우 유동성이 급격히 떨어지기 때문에 사전 위험 관리가 무엇보다 중요해요.

미래에셋자산운용은 오랜 채권 운용 노하우와 체계적인 리스크 관리 시스템을 보유하고 있어요. 크레딧 리서치팀은 꾸준한 모니터링을 통해 시장 리스크를 점검하고 개별 기업의 펀더멘털 변화를 분석해 종목별 투자 위험을 사전에 관리합니다. 또한 운용역은 내부 시스템을 통해 체계적이고 전문적으로 종목과 비중을 선정함으로써 벤치마크 대비 초과 성과를 추구하고 있어요.





연금 및 ISA 계좌에서 'TIGER투자등급회사채액티브ETF'에 투자해보자 

TIGER투자등급회사채액티브ETF는 대략적으로 회사채 : 제 2 금융채 비율이 7:3 정도 됩니다. 물론 액티브 ETF이기 때문에 포트폴리오 비중이 섹터/ 만기별 펀더멘털 및 밸류에이션에 따라 조정될 수 있다는 점 기억해주세요. 최근 인플레이션 장기화로 국내외 주식시장은 여전히 불안한 상황입니다. 중장기 자산 관리의 관점에서는 보다 다양한 자산으로 분산투자하는 지혜가 필요한데요. 시중 금리 플러스 알파의 이자 수익을 추구하고 포트폴리오 변동성을 낮추는 효과를 얻고 싶다면 ‘회사채 ETF’에 주목해보세요.

TIGER투자등급회사채액티브 ETF는 높은 금리, 낮은 변동성의 매력과 함께 개인 투자자가 소액으로도 편리하게 우량 회사채에 투자할 수 있어요. 연금저축계좌와 퇴직연금계좌(DC, IRP), ISA계좌에서도 투자 가능해 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다. 










상기 명시된 총 보수와 함께 증권거래비용 등이 발생할 수 있습니다. 

미래에셋자산운용 준법감시인 심사필 제22-0352호 (2022.08.05~2023.08.04)


□ 리스크관리 및 투자위험


해당 투자위험은 전체 목록 중 일부를 나열한 것으로 고유위험 등 자세한 내용은 투자설명서를 확인하시기 바랍니다. 


□ 투자 유의사항
투자자는 해당 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있습니다.
투자 전 간이투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
집합투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
집합투자증권은 자산가격변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금은 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
TIGER ETF에 투자하기 전, 투자자 또는 잠재적인 투자자는 그러한 투자가 자신의 특정한 투자 요구나 목적 및 재무상황에 적합한지 여부에 대해 고려하여야 하며 필요한 경우 투자자문가와 상담하거나 신탁계약서 및 투자설명서를 충분히 숙지하여 판단하여야 합니다.
펀드 가입을 결정하기 전에 (투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여) 투자설명서를 반드시 읽어주시기 바랍니다.
투자대상국가의 시장, 정치 및 경제상황 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다.
과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
본 자료는 미래에셋자산운용이 제작하였으며, 본 자료에 포함된 모든 정보는 당사의 승인 없이 복제되어 유통될 수 없습니다.
과세기준 및 과세 방법의 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약 기간 종료 후 연금이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다.
본 자료는 신뢰할만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다.

 



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