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퇴직연금(DC, IRP)에서 100% 투자 가능! 다양한 인컴 자산에 투자해 안정적인 수익을 추구하는 ‘TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF’ 상장
2022.08.22




2022년 8월 30일 ‘TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF’가 상장합니다. 이 상품은 배당주, 채권, 리츠, 우선주, 전환사채 등 다양한 자산에 투자해 안정적인 인컴 수익을 추구하는 ETF입니다.
계속되는 인플레이션과 금리 상승으로 시장 변동성이 커지는 상황에서는 ‘분산투자’를 통해  투자위험을 축소하는 게 중요한데요. TIGER글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF는 다양한 인컴 자산에 분산투자하면서, 액티브 운용을 통해 비교지수 대비 추가 수익을 추구하기 때문에, 안정성과 성장성을 함께 기대해 볼 수 있어요.




안정적인 인컴을 추구하는 '글로벌 멀티에셋TIF액티브ETF' 상장 

TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF는 이름에서 알 수 있듯이, 다양한 글로벌 인컴자산에 분산투자합니다. 비교지수인 ‘Indxx Multi Asset Income Index’는 미국에 상장된 ETF 중 시가총액 10억 달러 이상, 3개월 일평균 거래대금 2천달러 이상의 종목을 편입 대상으로 하는데요. 10개의 인컴형 자산군별 ETF 중 상위 1종목(AUM 및 거래대금 기준)을 최종 구성종목으로 선정합니다. 심사기준에 속하는 10개의 자산군은 미국 전환사채, 신흥국 국채, 미국 국채(중기), 미국 하이일드 채권, 미국 투자등급채권(단기&중기), 미국 우선주, 미국 배당주, 리츠, 미국 대출 채권이에요.

이렇게 다양한 자산에 분산투자하면 포트폴리오 변동성은 낮아지고 안정적인 인컴을 얻을 수 있는데요. 특히 정기적인 인컴 수익을 재투자 시 복리효과까지 얻을 수 있기 때문에 퇴직연금 계좌에서 활용하면 더욱 효과적입니다. 





투자 포인트 1. 퇴직연금 계좌 100% 투자 가능 

TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF는 채권혼합형 상품으로 DC, IRP 등 퇴직연금 계좌에서 100% 투자가 가능합니다. 퇴직연금 계좌는 연금 운용의 안정성을 위해 주식형 ETF 편입 비중을 70%로 제한하는데요. 나머지 30% 비중을 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF에 투자한다면 효과적인 연금 포트폴리오를 완성할 수 있어요. 만약 안정적 투자 성향을 가진 연금 투자자라면 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF에 100% 투자할 수 있습니다. 

연금은 
은퇴 후 생활자금인 만큼 안정적인 운용을 위해서는 큰 폭의 손실률을 막는 것이 무엇보다 중요하죠. 주가가 -50%까지 급락한 자산을 원금 회복하려면 +50%가 아닌 +100%의 수익을 내야 하니까요.

TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF는 다양한 자산군에 투자하는 만큼 급격한 변동 장세에서도 손실률을 제한할 수 있고, 꾸준히 지급되는 인컴 수익도 있어 ‘연금 상품’으로 생각해볼 수 있죠. 연금 계좌에서 투자한다면 절세 혜택이 있기 때문에 효과가 극대화 되는 부분도 무시할 수 없죠. 분배금에 대한 배당소득세가 원천징수되지 않고 과세가 이연 되기 때문입니다. 연금으로 받으면 연금소득세 3.3%~5.5%, 연금 외 수령시 기타소득세 16.5%가 인출 할 때 부과되기 때문에 연금 계좌에서 TIGER 글로벌멀티에셋 TIF액티브 ETF를 적극 활용해볼 수 있습니다. 








투자 포인트 2. 매월 정기적인 인컴 수익으로 재투자 효과 극대화 


예상치 못한 악재로 시장 상황을 예측하기 어려울 때, 인플레이션과 금리 인상 등으로 경기가 민감할 때, 빛을 발하는 것이 바로 인컴 수익이죠. ‘TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF’의 인컴 수익은 보다 합리적이고 장기적인 투자 계획을 세울 수 있도록 도와줍니다.

투자자는 인컴 수익을 마치 월급처럼 매월 분배해서 쓸 수도 있고, 재투자 재원으로 활용할 수도 있어요. 매월 수취되는 인컴 수익을 예상 해보자면, 매월 0.10~0.40% 분배율을 가질 것을 보입니다. 1억원을 투자한다면 월 최대 40만원 정도의 분배금을 기대해 볼 수 있는 거죠. 재투자를 한다면 복리효과를 기대해볼 수 있는데요, 1980년부터 S&P500 지수에 재투자를 했다면 가격 수익률 대비 높아진 수익률의 레벨을 볼 수 있죠.






매월 인컴수익이 지급되는 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF, 이 인컴 수익은 어디서 오는 걸까요? 미국 국채부터 전환사채까지 이 상품이 투자하는 인컴 자산과 각 자산군별로 인컴 수익을 구체적으로 살펴볼까요?

국채는 각 정부가 재원을 마련하기 위해 발행하는 채권입니다. 디폴트 가능성이 매우 낮아 가장 안전한 자산으로 꼽히는 미국 국채를 비롯해 신흥국이 발행한 이머징 채권이 있습니다. 회사채는 신용등급에 따라 나눠지는데요. 상대적으로 규모가 크고 우량 기업으로 구성된 투자등급 기업채, 성장성은 있지만 신용 리스크가 낮아 이자율이 높은 하이일드 기업채, 하이일드 기업들이 주로 발행하는 선순위 담보부 대출 채권인 시니어 뱅크론 등이 있습니다. 배당주는 기업이 영업 활동으로 벌어들인 이익을 주주들에게 나눠주는 종목이고, 리츠(REITs)는 오피스, 물류창고, 데이터센터, 아파트 등 다양한 부동산에 투자해 정기적 배당을 실시하는 부동산투자신탁상품입니다. 이외에도 의결권이 없는 대신 보통주보다 높은 배당률을 지급하는 우선주, 일정 조건에 따라 채권을 발행한 회사의 주식으로 전환할 수 있는 전환사채 등이 있습니다. 이들 자산의 12개월 인컴 수익률은 2.0~5.0% 수준으로 예상됩니다. 





투자 포인트 3. 수익 원천이 다른 다양한 자산군에 분산투자

인컴(Income)수익은 이자나 배당, 임대료 등 정기적으로 지급되는 현금을 말하며 각종 채권, 고배당 주식, 부동산 리츠 등이 대표적인 인컴형 자산에 속합니다.

TIGER글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF는 수익 원천이 서로 다른 인컴형 자산에 분산투자한다는 점이 가장 큰 특징이에요. 국채는 납세자들의 세금, 회사채는 기업들이 지불하는 이자비용, 리츠는 임차인의 임대료, 배당은 기업이 영업활동으로 벌어들인 이익이 수익 원천이 되는 거죠.

이들은 정기적인 현금흐름을 만들어낸다는 점은 같지만 각각 다른 성격을 갖고 있는데요. 그렇기 때문에 이들을 함께 투자하면 포트폴리오 위험, 그리고 변동성은 상대적으로 낮아진다는 장점을 얻을 수 있어요. 예를 들어 분배금 재원 중 기업의 영업이익으로부터 오는 배당금과 임차인의 임대료의 향방은 상관관계가 다르기 때문에 꾸준한 분배금 지급이 가능하고 다양한 자산군에 한번에 투자할 수 있는 투자의 tool의 역할까지도 한다는 것이죠. 





자산군, 지역, 국가, 통화별 분산투자로 효과 극대화 

비슷한 성격의 채권형 상품이라고 해도 매년 성과는 다르게 나타납니다. 아래 자료에서 보는 것처럼 실제로 경기 국면과 시장 흐름에 따라 우수한 수익률을 보이는 자산군은 매년 달라지는데요.
개인투자자는 물론 전문가라 하더라도 매번 수익률이 좋을 것으로 예상되는 자산군을 예측하고 맞추는 것은 현실적으로 어려운 거죠. 

결국 투자 성과를 높이는 가장 현명한 방법은 다양한 자산에 분산 투자하는 거예요. 가능하다면 자산군뿐만 아니라 지역별, 국가별, 통화별 분산투자까지 한다면 효과는 더욱 커질 수 있어요. 


 



투자 포인트 4. 자본손익과 인컴 수익의 밸런스 추구 

ETF 투자를 할 때 얻을 수 있는 수익은 크게 2가지, 자본 손익과 인컴 수익이 있는데요. '매매 차익' '시세차익'이라고 불리는 자본 손익은 시장 상황과 시세 변동에 따라 발생합니다. 반면 인컴 수익은 특정 자산을 보유하는 것만으로 얻을 수 있는 이익이에요. 이자 수익, 배당 수익, 임대료 수익 등이 대표적이죠. 인컴 수익은 자본 손익에 비해 예측이 쉽고, 변동성이 낮다는 것이 장점입니다.

TIGER글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF는 자본 손익과 인컴 손익의 밸런스를 추구해 안정적인 수익을 실현하는 것을 목표로 합니다. 하이브리드 인컴형 자산으로 포트폴리오를 구성하기 때문에 자본손익과 인컴 수익의 밸런스를 추구할 수 있죠. 








TIGER글로벌멀티에셋TIF액티브ETF포트폴리오 구성 및 운용 전략

마지막으로 TIGER글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF의 포트폴리오 구성 방법과 운용 전략에 대해 알아볼까요? 이 상품은 펀드매니저가 투자 전략과 편입종목을 적극적으로 운용해 지수 대비 초과 수익을 추구하는 액티브(Active) ETF입니다.

글로벌 매크로 담당 애널리스트의 시장 분석과 각 자산군별 담당 애널리스트의 자산군 분석을 바탕으로 최적의 포트폴리오를 구성하며, 투자 실행 후에도 꾸준한 성과 분석과 위험관리를 실행합니다. 각 영역별, 기능별로 전문적이고 세분화된 운용 전략을 통해 시너지 효과를 얻을 수 있어요.



 "시장의 변동성에 크게 흔들리지 않고 꾸준하게 안정적인 수익을 얻고 싶다면?
매월 정기적인 인컴 수익을 활용해 장기적인 성과를 추구하고 싶다면?
다양한 자산에 분산투자하는 ‘TIGER글로벌멀티에셋TIF액티브 ETF’로 투자하세요”






상기 명시된 총 보수와 함께 증권거래비용 등이 발생할 수 있습니다. 


미래에셋자산운용 준법감시인 심사필 제22-0366호 (2022.08.17~2023.08.16)


□ 리스크관리 및 투자위험


해당 투자위험은 전체 목록 중 일부를 나열한 것으로 고유위험 등 자세한 내용은 투자설명서를 확인하시기 바랍니다. 


□ 투자 유의사항
투자자는 해당 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있습니다.
투자 전 간이투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
집합투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
집합투자증권은 자산가격변동, 환율변동, 신용등급 하락, 부동산 가격하락 등에 따라 투자원금은 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
TIGER ETF에 투자하기 전, 투자자 또는 잠재적인 투자자는 그러한 투자가 자신의 특정한 투자 요구나 목적 및 재무상황에 적합한지 여부에 대해 고려하여야 하며 필요한 경우 투자자문가와 상담하거나 신탁계약서 및 투자설명서를 충분히 숙지하여 판단하여야 합니다.
펀드 가입을 결정하기 전에 (투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여) 투자설명서를 반드시 읽어주시기 바랍니다.
투자대상국가의 시장, 정치 및 경제상황 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다.
과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
본 자료는 미래에셋자산운용이 제작하였으며, 본 자료에 포함된 모든 정보는 당사의 승인 없이 복제되어 유통될 수 없습니다.
과세기준 및 과세 방법의 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약 기간 종료 후 연금이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다.
본 자료는 신뢰할만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다.



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